Платёжный календарь

Платёжный календарь — рабочий инструмент собственника, который показывает, что и когда уйдёт со счёта, что и когда придёт. Главное предназначение — увидеть кассовый разрыв за 2–4 недели до его возникновения, а не после.

+7 (983) 128-04-00

1 час

Время первого ответа в рабочее время
от 3 000 ₽

Стартовый тариф для микро-ИП без сотрудников
5/5

Оценка на Яндекс.Картах, отзывы клиентов
УСН / ОСНО + АУСН, НДС, патент

Все режимы для ИП и ООО

Договор

с конкретным перечнем работ
Бухгалтер

один закреплённый, без переменного состава
Ответ

в течение часа в рабочее время
Доступы

в защищённом менеджере, NDA по умолчанию

Бесплатная диагностика

Разобрать финансовый контур

Покажем, где не хватает управленческой отчётности, план-факта или контроля платежей.

Имя Телефон Можно ввести в любом формате — мы приведём номер к единому виду. Я даю согласие на обработку персональных данных в соответствии с Согласием на обработку ПДн.

Нажимая кнопку, вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой обработки ПДн.

Можно оставить заявку или связаться напрямую — как удобнее.

Позвонить +7 (983) 128-04-00

Самый частый разговор: «деньги вроде есть, а на платёж не хватает». Это типичный кассовый разрыв — возникает, когда поступления и платежи не синхронизированы по датам. Без платёжного календаря собственник видит проблему по факту, когда уже поздно.

Календарь показывает прогноз на 4–8 недель вперёд: ожидаемые поступления (с разбивкой по контрагентам), обязательные платежи (зарплата, налоги, аренда, поставщики), плановые инвестиции. Если в какой-то день остаток уходит в минус — это сигнал к действию.

Кому подходит

Ваш формат

Мы фокусируемся на нескольких типах клиентов. Это позволяет точнее предсказывать сложность.

Растущий бизнес

Поступления нерегулярные, платежи — каждый месяц. Без календаря — постоянные авралы.

B2B с длинными платежами

Контрагенты платят с задержкой 30–60 дней, а зарплата и налоги — каждый месяц.

Сезонный бизнес

Высокий и низкий сезон — нужно планировать резерв.

Бизнес с проектной выручкой

Большие транши раз в квартал, расходы регулярные.

Состав работ

Что входит и что не входит

Перечень фиксируем в договоре — без «серой зоны» и дозаказов задним числом.

Входит в работу 8

Постановка платёжного календаря в Excel/Google Sheets или 1С
Сбор данных по поступлениям и обязательным платежам
Прогноз остатков на 4–8 недель вперёд
Идентификация кассовых разрывов и предупреждение собственника
Регулярное обновление календаря (еженедельно/ежедневно)
Отчёт собственнику с акцентом на критичные даты
Сценарный анализ (что будет, если контрагент задержит на 2 недели)
Реестр платежей с приоритезацией

Считается отдельно 3

Управление дебиторской задолженностью (отдельный блок)
Переговоры с поставщиками о рассрочке
Кредитование под кассовые разрывы

Контекст

С чем приходят к нам

Эти ситуации — наш типичный профиль клиента. Если узнаёте свою — нам есть, что предложить.

Не знаю, хватит ли денег к 25 числу

Календарь покажет — за 2–4 недели до даты.

Постоянно вспоминаю про платежи в последний момент

Регулярные платежи (налоги, зарплата, аренда) — занесены в календарь, напоминания заранее.

Нужно решить, тратить ли деньги на инвестицию

Видим проекцию на 8 недель — понятно, можно ли «вынуть» сумму без рисков.

Onboarding

Как мы начинаем работу

Прозрачные шаги от первого контакта до регулярной работы. Без сюрпризов.

01

Диагностика

Смотрим текущий учёт денег, регулярные платежи, типичные поступления.
02

Постановка

Делаем шаблон календаря с формулами, заполняем по реальным данным.
03

Регламент

Определяем, кто и когда обновляет данные. Чаще всего — мы по согласованному графику.
04

Регулярная работа

Еженедельно — обновление, прогноз, отчёт собственнику. Дополнительно — сигналы по кассовым разрывам.

Пример ситуации

Ситуация. B2B-сервис, выручка ~5–8 млн ₽/мес. Поступления неравномерные (контрагенты платят с задержкой 30–45 дней), а зарплата + налоги + аренда — каждый месяц фиксированные ~3 млн ₽. Собственник дважды попадал в кассовый разрыв.

Что сделали. Поставили платёжный календарь. Внесли все обязательные платежи на 8 недель вперёд, прогноз поступлений по фактическим срокам контрагентов с буфером.

Результат. Кассовые разрывы стали видны за 2–3 недели. В двух случаях — заранее договорились с крупным контрагентом ускорить оплату на неделю; в одном — собственник решил отложить инвестицию в офис на месяц.

Тарификация

От чего зависит цена

Сначала смотрим документы и задачи, потом называем цифру. Никаких «пакетов от 2 990 ₽» с астериском.

Один счёт или несколько

Каждый счёт = отдельный учёт

Объём операций

Чем больше движений — тем больше работы по обновлению

Глубина прогноза

4 недели проще; 8 недель с подсценариями — сложнее

Регулярность обновления

Еженедельно стандарт; ежедневно — выше тариф

Постановка vs регулярная работа

Постановка — разовая 30–60 тыс. ₽; регулярка — ежемесячно

Постановка платёжного календаря — 30–60 тыс. ₽ (разово). Ведение — от 15 тыс. ₽/мес (1 счёт, еженедельно) до 40 тыс. ₽/мес (несколько счетов, ежедневно).

Ответственность

Юридические рамки

Что закреплено в договоре и за что отвечает ООО «Мон-Учет», ИНН 9706049886.

Договор с фиксированным форматом и регулярностью
Календарь обновляется в согласованные дни
Сигналы по кассовым разрывам — за 2–4 недели
Решения принимает собственник; мы даём данные и сценарии

От вас на старте

Что понадобится

Если чего-то нет — поможем восстановить или запросить у предыдущего бухгалтера.

Доступ к банку (просмотр выписки)
Список регулярных платежей (зарплата, налоги, аренда, подписки)
Договоры с ключевыми контрагентами (для сроков платежей)
Управленческая отчётность за 6–12 месяцев (для понимания сезонности)

FAQ

Частые вопросы

Вопросы, которые задают на первой встрече. Если вашего нет — позвоните или оставьте заявку, ответим лично.

В Excel или 1С?

По умолчанию — Google Sheets (удобно для совместной работы и доступа собственника). 1С — если у вас уже настроена 1С УПП/КА, тогда внутри.

Можно ли только постановку, без регулярной работы?

Можно. Постановка занимает 1–2 недели, после получаете шаблон с инструкцией. Дальше ведёте сами или ваш ассистент/бухгалтер.

Часто ли надо обновлять?

Минимум — еженедельно. Оптимально — после каждого крупного движения (поступление от клиента, плановый платёж).

Как с кассовым планом для банка?

Платёжный календарь — внутренний инструмент. Кассовый план для банка — отдельный документ, делаем по запросу.

Что, если фактические данные не совпадают с прогнозом?

Это нормально. Каждое обновление — корректировка прогноза. Через 2–3 месяца модель калибруется по реальности.

Материал носит информационный характер. Конкретные суммы, сроки и налоговые последствия зависят от ситуации и режима — для применения к вашему бизнесу нужна персональная диагностика.

Поставим платёжный календарь

Скажите количество счетов и типичные поступления/платежи — за 1 рабочий день пришлём смету и срок.

+7 (983) 128-04-00