Растущий бизнес
Поступления нерегулярные, платежи — каждый месяц. Без календаря — постоянные авралы.
4–8 недель прогноз · Excel или 1С · Еженедельно
Платежный
календарь
Рабочий инструмент собственника, который показывает, что и когда уйдет со счета, что и когда придет. Главное — увидеть кассовый разрыв за 2–4 недели до его возникновения, а не после.
Прогноз 4–8 недель Cash gap заранее NDA по умолчанию
Стоимость в месяц B2B-сервис, 1 счет, еженедельно
Считаем в голове
0 ₽
и попадаем в разрыв
- Платежи помним «примерно»
- Поступления планируем «должны прийти»
- Кассовый разрыв виден по факту
- Решения в авральном режиме
вместо аврала
Монолит Учет
20 000 ₽
ведем еженедельно, прогноз 4 недели
- Прогноз остатков на 4–8 недель вперед
- Все обязательные платежи в одной таблице
- Сигналы по cash gap за 2–4 недели
- Еженедельный отчет собственнику
Договор
с фикс. форматом и регулярностью
Финансист
закрепленный специалист
Регулярно
еженедельно или чаще
Доступы
защищенно, NDA
Самый частый разговор: «деньги вроде есть, а на платеж не хватает». Это типичный кассовый разрыв — возникает, когда поступления и платежи не синхронизированы по датам. Без платежного календаря собственник видит проблему по факту, когда уже поздно. Календарь показывает прогноз на 4–8 недель вперед: ожидаемые поступления (по контрагентам), обязательные платежи, плановые инвестиции. Если остаток уходит в минус — сигнал к действию.
Кому подходит
Платежный календарь для разных профилей
B2B с длинными платежами
Контрагенты платят с задержкой 30–60 дней, а зарплата и налоги — каждый месяц.
Сезонный бизнес
Высокий и низкий сезон — нужно планировать резерв.
Бизнес с проектной выручкой
Большие транши раз в квартал, расходы регулярные.
После кассового разрыва
Уже один раз попали — не хочется повторять. Календарь предотвратит следующий.
Перед крупной инвестицией
Видим проекцию на 8 недель — понятно, можно ли «вынуть» сумму без рисков для операционки.
Состав работ
Что входит и что считается отдельно
Перечень фиксируем в договоре с конкретным форматом и регулярностью.
Входит в работу
- Постановка платежного календаря в Excel/Google Sheets или 1С
- Сбор данных по поступлениям и обязательным платежам
- Прогноз остатков на 4–8 недель вперед
- Идентификация кассовых разрывов и предупреждение собственника
- Регулярное обновление календаря (еженедельно/ежедневно)
- Отчет собственнику с акцентом на критичные даты
- Сценарный анализ (что будет, если контрагент задержит на 2 недели)
- Реестр платежей с приоритизацией
Считается отдельно
- Управление дебиторской задолженностью — отдельный блок
- Переговоры с поставщиками о рассрочке
- Кредитование под кассовые разрывы — отдельный продукт банка
- Регулярное ведение бухгалтерского учета — отдельная услуга
Гарантии и фишки
Почему с нами спокойно
Не «обещаем нулевые разрывы», а конкретные вещи для платежного контура.
Данные для решений
Видим разрыв заранее
Сигналы по кассовым разрывам за 2–4 недели до даты. Решения принимает собственник; мы даем данные и сценарии. Если допущены счетные ошибки — переделываем за свой счет.
Прогноз на 4–8 недель
Видны все обязательные платежи и ожидаемые поступления в одной картине.
Сигналы по cash gap
За 2–4 недели до даты разрыва — есть время передоговориться с контрагентом.
Сценарный анализ
«Что если контрагент задержит на 2 недели» — заранее знаем последствия.
Калибровка по факту
Через 2–3 месяца модель калибруется по реальности — прогноз становится точнее.
NDA и защищенный обмен
Финансовые данные — под NDA. Передача через защищенное хранилище.
Шаблон у вас
Если уйдете — шаблон с формулами и инструкцией остается. Можно вести самим.
С чем приходят
Знакомые ситуации
«Не знаю, хватит ли денег к 25 числу»
Календарь покажет — за 2–4 недели до даты.
«Постоянно вспоминаю про платежи в последний момент»
Регулярные платежи (налоги, зарплата, аренда) — занесены в календарь, напоминания заранее.
«Нужно решить, тратить ли деньги на инвестицию»
Видим проекцию на 8 недель — понятно, можно ли «вынуть» сумму без рисков.
«Контрагент задерживает оплату»
Сценарный анализ показывает, к какому моменту возникнет разрыв и сколько времени есть на действия.
Бесплатная диагностика
Поставим платежный календарь
Скажите количество счетов и типичные поступления/платежи — за 1 рабочий день пришлем смету и срок.
Как мы начинаем
Запуск за 4 шага
01
Диагностика
Смотрим текущий учет денег, регулярные платежи, типичные поступления.
02
Постановка
Делаем шаблон календаря с формулами, заполняем по реальным данным.
03
Регламент
Определяем, кто и когда обновляет данные. Чаще всего — мы по согласованному графику.
04
Регулярная работа
Еженедельно — обновление, прогноз, отчет собственнику. Сигналы по cash gap.
Стоимость
От чего зависит цена
Один счет или несколько
Каждый счет = отдельный учет
Объем операций
Чем больше движений — тем больше работы по обновлению
Глубина прогноза
4 недели проще; 8 недель с подсценариями — сложнее
Регулярность обновления
Еженедельно стандарт; ежедневно — выше тариф
Постановка vs регулярная работа
Постановка — разовая 30–60 тыс. ₽; регулярка — ежемесячно
Постановка платежного календаря — 30–60 тыс. ₽ (разово). Ведение — от 15 тыс. ₽/мес (1 счет, еженедельно) до 40 тыс. ₽/мес (несколько счетов, ежедневно).
Пример из практики
Ситуация
B2B-сервис, выручка ~5–8 млн ₽/мес. Поступления неравномерные (контрагенты платят с задержкой 30–45 дней), а зарплата + налоги + аренда — каждый месяц фиксированные ~3 млн ₽. Собственник дважды попадал в разрыв.
Что сделали
Поставили платежный календарь. Внесли все обязательные платежи на 8 недель вперед, прогноз поступлений по фактическим срокам контрагентов с буфером.
Результат
Кассовые разрывы стали видны за 2–3 недели. В двух случаях — заранее договорились с крупным контрагентом ускорить оплату; в одном — собственник решил отложить инвестицию в офис на месяц.
Частые вопросы
Коротко по делу
По умолчанию — Google Sheets (удобно для совместной работы и доступа собственника). 1С — если у вас уже настроена 1С УПП/КА, тогда внутри.
Можно. Постановка занимает 1–2 недели, после получаете шаблон с инструкцией. Дальше ведете сами или ваш ассистент/бухгалтер.
Минимум — еженедельно. Оптимально — после каждого крупного движения (поступление от клиента, плановый платеж).
Платежный календарь — внутренний инструмент. Кассовый план для банка — отдельный документ, делаем по запросу.
Это нормально. Каждое обновление — корректировка прогноза. Через 2–3 месяца модель калибруется по реальности.
Желательно. Календарь использует выписки банка и реестр обязательных платежей. Если бухгалтерия хаос — сначала минимальный порядок.
По теме
Читайте также
Финансовый директор на аутсорсе
Стратегические финансы, управленческая отчетность и контроль ключевых показателей бизнеса.
Бухгалтерское сопровождение
Регулярное ведение учета — основа, на которой строится корректный платежный календарь.
Бухгалтерский аутсорсинг
Полная передача бухгалтерии: учет, отчетность, кадры и платежная дисциплина.
Налоговое консультирование
Планирование налоговых платежей и их учет в календаре — без сюрпризов по срокам.
Сдача отчетности
Своевременная сдача деклараций и расчетов: даты налогов учтены в платежном календаре.
Бухгалтерия для НКО
Учет и планирование платежей для некоммерческих организаций с целевым финансированием.
ЕНС и ЕНП для ООО и ИП 2026
Как единый налоговый платеж влияет на планирование и сроки списаний со счета.
Возьмем платежный календарь
Прогноз 4–8 недель, обязательные платежи, сигналы по cash gap, еженедельный отчет собственнику. От 15 тыс. ₽/мес.