Бизнес с длинными платежами
B2B с отсрочкой 30–60 дней — типичный кейс кассовых разрывов.
Cash gap control
Контроль денежных разрывов
Денежный разрыв — момент, когда обязательные платежи превышают остаток на счёте, даже если бизнес прибылен. Это вопрос синхронизации, не убытков. Помогаем увидеть разрыв за 2–4 недели до его наступления и не попасть в него.
-
1 часВремя первого ответа в рабочее время
-
от 3 000 ₽Стартовый тариф для микро-ИП без сотрудников
-
5/5Оценка на Яндекс.Картах, отзывы клиентов
-
УСН / ОСНО + АУСН, НДС, патентВсе режимы для ИП и ООО
-
Договорс конкретным перечнем работ
-
Бухгалтеродин закреплённый, без переменного состава
-
Ответв течение часа в рабочее время
-
Доступыв защищённом менеджере, NDA по умолчанию
Большинство малых и средних компаний теряют деньги не из-за убыточности, а из-за плохого управления денежным потоком. Прибыльный бизнес может попасть в разрыв и срочно искать займы под высокий процент, продавать ликвидные активы со скидкой или задерживать зарплату.
Контроль разрывов — это не отдельная разовая задача, а регулярный процесс: платёжный календарь + работа с дебиторкой + приоритизация платежей + сценарии «что если». Подключаемся как функция: либо как часть CFO-формата, либо как отдельная регулярная услуга.
Кому подходит
Ваш формат
Мы фокусируемся на нескольких типах клиентов. Это позволяет точнее предсказывать сложность.
Сезонный бизнес
Высокий и низкий сезон — нужно резервировать в высокий, чтобы пережить низкий.
Растущий бизнес
Инвестиции в рост съедают cashflow быстрее, чем приходит выручка.
Бизнес после разрыва
Уже попали — нужно понять причину и не допустить повторения.
Состав работ
Что входит и что не входит
Перечень фиксируем в договоре — без «серой зоны» и дозаказов задним числом.
Входит в работу
8
- Постановка и ведение платёжного календаря
- Прогноз кассовых остатков на 4–8 недель
- Сценарный анализ (что будет, если контрагент задержит платёж)
- Реестр платежей с приоритизацией (что платить в первую очередь)
- Контроль дебиторки (кто должен, когда обещал, кому пора напомнить)
- Регулярные сигналы собственнику о приближающихся разрывах
- Помощь с переговорами по рассрочке поставщикам
- Анализ структуры затрат для уменьшения постоянных обязательств
Считается отдельно
3
- Кредитование под кассовые разрывы (это банки)
- Юридическое сопровождение споров с дебиторами
- Факторинг (отдельные сервисы)
Контекст
С чем приходят к нам
Эти ситуации — наш типичный профиль клиента. Если узнаёте свою — нам есть, что предложить.
«Опять не хватает на зарплату»
С платёжным календарём это видно за 2–4 недели. Решаем заранее.
Дебиторка растёт, кассы нет
Реестр должников + регулярные напоминания. Иногда нужны системные изменения в условиях с клиентами.
Поставщик угрожает остановить отгрузки
Помогаем структурировать платежи по приоритету, договориться о рассрочке.
Onboarding
Как мы начинаем работу
Прозрачные шаги от первого контакта до регулярной работы. Без сюрпризов.
-
01
Диагностика
Смотрим текущий cashflow, выявляем причину разрывов (длинные платежи, сезонность, рост, неэффективность).
-
02
Постановка
Платёжный календарь + реестр дебиторки + регламент приоритизации платежей.
-
03
Регулярная работа
Еженедельно — обновление календаря, контроль дебиторки, сигналы о разрывах.
-
04
Корректировка
Раз в месяц — разбор: где сработало, где нет, что менять в процессе.
Пример ситуации
Ситуация. B2B-сервис, выручка стабильная ~12 млн ₽/мес, прибыль 15%. Но дважды за год попадал в кассовый разрыв в дни выплаты зарплаты — приходилось брать «срочные деньги» под 30% годовых.
Что сделали. Поставили платёжный календарь, выявили: 60% выручки приходило 25–30 числа от двух крупных клиентов с отсрочкой 60 дней. Договорились с одним клиентом о переходе на отсрочку 30 дней с небольшой скидкой. Зарплатный фонд начали резервировать с 15 числа.
Результат. Разрывы ушли. Сэкономлено ~600 тыс. ₽/год на «срочных» займах. Стресс собственника снизился — он перестал каждый месяц «гадать», хватит ли на зарплату.
Тарификация
От чего зависит цена
Сначала смотрим документы и задачи, потом называем цифру. Никаких «пакетов от 2 990 ₽» с астериском.
Регулярность работы
Еженедельно — стандартный формат; ежедневно — выше тариф
Объём операций
Больше движений — больше работы по обновлению
Глубина анализа
Базовый календарь vs полный CFO-контур с дебиторкой
Постановка vs регулярка
Постановка — разовая; регулярка — ежемесячно
Постановка контроля денежных разрывов — 50–100 тыс. ₽ (разово). Регулярная работа — от 25 тыс. ₽/мес. Часто берётся как часть CFO-аутсорса.
Ответственность
Юридические рамки
Что закреплено в договоре и за что отвечает ООО «Мон-Учет», ИНН 9706049886.
- Договор с фиксированной регулярностью и форматом отчётов
- Сигналы по разрывам — за 2–4 недели до даты
- Решения принимаются собственником; мы даём данные и рекомендации
От вас на старте
Что понадобится
Если чего-то нет — поможем восстановить или запросить у предыдущего бухгалтера.
- Доступ к банку (просмотр)
- Договоры с ключевыми контрагентами
- Список регулярных платежей
- Управленческая отчётность за 6–12 месяцев
- Информация о текущей дебиторке/кредиторке
FAQ
Частые вопросы
Вопросы, которые задают на первой встрече. Если вашего нет — позвоните или оставьте заявку, ответим лично.
Чем отличается от платёжного календаря?
Платёжный календарь — это инструмент. Контроль денежных разрывов — это процесс, который использует календарь + работу с дебиторкой + приоритизацию платежей + сценарии.
Можно ли только разовая диагностика?
Можно. Делаем разбор причин текущих разрывов и план выхода. Дальше — регулярная работа уже опционально.
Гарантируете отсутствие разрывов?
Гарантируем своевременное предупреждение и предложения по выходу. Само наступление разрыва зависит от внешних факторов и решений собственника по приоритетам.
Можно ли совместить с нашим главбухом?
Да. Главбух занимается учётом и налогами; контроль разрывов — это управленческий уровень, не пересекается.
Что с факторингом?
Если разрывы хронические из-за длинных платежей — возможно, факторинг будет дешевле, чем «срочные» займы. Можем посчитать сценарий и порекомендовать.
Закроем кассовые разрывы
Опишите ситуацию: типичный месяц, обороты, регулярные платежи — за 1 рабочий день пришлём диагностику и план.